张弛:倡导高效批量方式 推动个人养老金业务蓬勃发展

2024 年 6 月 29 日,2024 企业家江夏行养老金融分享会在武汉市江夏区隆重举行,此次活动聚焦“共绘幸福蓝图 书写养老金融新篇章”这一主题,来自政产学研等领域的嘉宾纷纷畅所欲言,通过对话凝聚共识,以共识促进合作。

泰康养老保险股份有限公司个人养老金部总经理张弛指出,养老金融领域潜藏着巨大的发展机遇。金融机构作为关键的参与者,应当凭借自身优势,不断加大创新力度,全力为客户提供涵盖长周期、高保障以及综合化的养老金融解决方案。 张弛表示,借着个人养老金的政策春风,泰康养老作为泰康旗下专注于企事业单位养老保障服务的子公司,已开展个人养老金业务试点达 1 年之久,覆盖了超过 3000 家企事业单位。未来,个人养老金客户能够通过加保与养老社区实现对接,这一举措也拓展了幸福有约客户的来源渠道。 在谈到机构如何进一步加快个人养老金的发展时,张弛认为,应当打造契合消费者需求的产品,并运用高效批量的推动方式。不同的产品各具特点,在不同的市场环境中优势各异。当下,不会出现亏损的产品更能让消费者感到放心,所以储蓄和保险近期备受关注。从产品设计层面来看,保险是唯一能够同时应对长寿风险和人身风险的,并且保险本身属于长期产品,与养老理念高度相符。不过,保险产品相对较为复杂,因此需要进行面对面的交流,才能够讲解透彻。倘若缺少面对面的沟通,在推广落地方面将会面临很大的困难。 张弛还提到,泰康养老采用的模式是与企事业单位进行批量合作,参考第二支柱的做法。“我们推行了 B2B2C 的职域服务模式来推广第三支柱。第二支柱是单位组织和筹资、职工自愿参加,而个人养老金第三支柱少了单位筹资这一环节。但我们发现,职工对单位有着天然的信任感,所以我们在推广第三支柱时补上‘单位组织’这一环节,请单位发布通知,然后我们进场为职工定制方案,由职工自主决定是否参与以及是否缴费。我们的线下团队能够联合银行,前往各单位进行个人养老金业务的批量宣讲,并提供一对一的办理服务。”对于个人养老金业务高质量发展的未来走向,他满怀信心。

2024 企业家江夏行活动于 6 月 27 日至 29 日在武汉市江夏区举办,由新华社湖北分社、新华网、中国企业改革与发展研究会等联合主办。

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